Intégrer un client entreprise avec la vérification KYB et UBO

L’intégration d’un client entreprise exige plus que la vérification du nom de la société : vous devez confirmer que l’entreprise est légalement immatriculée, identifier qui la contrôle, et contrôler ces personnes vis-à-vis des sanctions, de l’exposition PEP et des médias défavorables. Youverify gère l’ensemble de ces étapes grâce à un modèle unique centré sur l’entité : l’entité commerciale porte son graphe de propriété, et chaque UBO peut être promu en entité à part entière afin de bénéficier d’un traitement KYC et AML complet. Ce guide vous accompagne dans la création d’une entité commerciale, le déclenchement d’un contrôle KYB auprès du registre, le contrôle AML de l’entreprise et de ses UBO, et le rattachement des entités UBO vérifiées à l’entreprise parente.

Prérequis

Un compte Youverify sur cowork.youverify.co
Votre clé secrète d’API, disponible dans le tableau de bord sous Settings → API Keys
La raison sociale, le numéro d’immatriculation et le pays de constitution de l’entreprise

Pays pris en charge pour le KYB

Les contrôles KYB auprès des registres sont disponibles pour le Nigeria, le Kenya, l’Afrique du Sud et la Côte d’Ivoire, d’autres pays étant disponibles via le point de terminaison global de vérification d’entreprise. Contactez votre équipe de compte Youverify ou consultez le tableau de bord pour obtenir la liste complète et à jour.

Étapes

Ce qui se passe en arrière-plan

Dès que vous créez l’entité commerciale, Youverify exécute automatiquement un contrôle AML au niveau de la société. Les appels KYB et UBO explicites sont des étapes délibérées que vous maîtrisez :

Your system                Youverify API             Company Registry      AML Engine
    |                           |                           |                  |
    |-- POST /entities -------> |                           |                  |
    |<-- 201 entityId ----------|                           |                  |
    |                           |-- auto AML screen ------> |                  |
    |                           |<-- initial risk score ----                   |
    |-- POST /entities/{id}/verify/kyb --------> |          |                  |
    |                           |-- registry lookup ------> |                  |
    |                           |<-- status · directors ----                   |
    |<-- KYB result ------------|                           |                  |
    |-- POST /entities/{id}/verify/aml --------> |                             |
    |                           |-- UBO AML checks --------------------------------->|
    |<-- per-UBO PEP/sanctions --|                                             |

Types de contrôle KYB

`checkType`	Ce qu’il renvoie
`basic`	Raison sociale, numéro d’immatriculation, statut, date d’immatriculation
`standard`	Basic + dirigeants, type d’entité, nature de l’activité
`premium`	Standard + graphe de propriété des UBO (lorsque le registre le fournit)

Et ensuite

Lancez un contrôle AML sur chaque entité UBO individuelle
Consultez la référence de l’API KYB pour tous les paramètres disponibles
Consultez l’Entity 360 pour comprendre le graphe de propriété et la manière de le parcourir
Configurez les webhooks pour recevoir les événements de fin de KYB et de signaux AML

Démarrage

Concepts de la plateforme

Guides d'implémentation

Webhooks et événements

SDK

Ressources

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Prérequis

Pays pris en charge pour le KYB

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Ce qui se passe en arrière-plan

Types de contrôle KYB

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